Anlagestrategie

Basierend auf den Werten, der finanziellen Zielsetzungen und der Risikofähigkeit der PROSPERITA definiert der Stiftungsrat in Zusammenarbeit mit dem externen Investment Controlling eine Anlagestrategie für die Vermögensverwaltung.

Die Umsetzung der Strategischen Asset Allocation obliegt den von der Stiftung beauftragten Portfolio Managern. Sie sind verpflichtet, die strengen Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl von Aktien- und Bond-Investments zu berücksichtigen. Für die Überwachung, das Controlling sowie das Reporting ist die Anlagekommission verantwortlich.
Regelmässig lässt die PROSPERITA ihre Anlagestrategie vom externen Beratungsunternehmen PPCmetrics AG überprüfen und passt bei Bedarf die Zielstrategie oder die Bandbreiten für bestimmte Anlageklassen an. Ebenso wird die Einhaltung der Nachhaltigkeitskriterien durch die Stiftung Ethos kontrolliert.
Innerhalb der PROSPERITA besteht für Anschlüsse mit ensprechender Grösse (ab Vermögen von CHF 10 Mio.) die Möglichkeit, ihr Anlagevermögen selbst oder durch einen wählbaren Vermögensverwalter im Rahmen des gültigen Anlagereglements zu verwalten. Derzeit bestehen drei Vermögenspools, wobei es sich beim Pool 3 um eine Kontolösung bei der Spar- und Leihkasse Münsingen handelt. Der mit Abstand grösste Teil des Vermögens wird im Hauptpool 1 durch die Credit Suisse und die Bank Vontobel verwaltet. Der Pool 2 ist ein geschlossener Vermögenspool eines grösseren Vorsorgewerks.

Aktuelle Anlagestrategie POOL 1

Anlagekategorie Strategie Bandbreite
Liquidität CHF 1 % 0 - 10 %
Anlagen beim Arbeitgeber 0 % 0 - 2 %
Obligationen in Schweizer Franken 10.5 % 5 - 25 %
Obligationen in Fremdwährungen (hedged) 13 % 7 - 27 %
Obligationen Emerging Markets (hedged) 5 % 0 - 8 %
Wandelanleihen (hedged) 3 % 0 - 5 %
Aktien Schweiz 12 % 7 - 15 %
Aktien Welt 12 % 7 - 15 %
Aktien Emerging Markets 3 % 0 - 5 %
Immobilien Schweiz 25 % 20 - 30 %
Immobilien Welt (hedged) 4 % 2 - 7 %
Alternative Anlagen: Private Equity (hedged) 4 % 0 - 6 %
Alternative Anlagen: Übrige (hedged) 7.5 % 0 - 9 %
Total 100.0 %


Maximal Fremdwährungen (nicht abgesichert) 29.3 %
Total Aktien 27 % 14 - 35 %

gültig ab 1.10.2017